更新日期：2026-10-07
催款不准，是"没有分层规则 + 没有固定节奏"造成的。建议按账龄分四层：
1. 0-30天：正常跟进。发货后 7 天内和客户确认一次到货，顺便提醒账期；
2. 30-60天：电话催收。每周一次，记录催收结果（承诺付款日期）；
3. 60-90天：升级处理。负责人上门；同时暂停新发货（系统按信用额度自动拦截）；
4. 90天以上：进入法律准备。整理发货单、签收单、对账单，证据链齐了才谈得动。
系统上做三件事：
· 账龄报表：按账龄自动分组，客户欠了多少、欠了多久，一张表看完；
· 催收清单：每周固定一天出清单（比如周一），按清单打电话，不凭记忆；
· 催收记录：每次催收的结果录进系统（客户承诺几号付），下次跟进接着上次说，不会"上次说到哪儿了"。
催款的核心是节奏固定——每周固定时间、固定清单、固定动作，比想起来才催管用十倍。