管家婆客户信用和账期怎么设？赊销不失控的四个设置

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结论：客户信用和账期的设置顺序是——定信用额度、定账期天数、开超限提醒、用应收报表。信用额度定"这个客户最多能欠多少"，账期定"能欠多久"，两条线一超就提醒，再用应收报表盯催款。设对了之后，赊销还能做，但不会一路赊到收不回来。

一、定义：信用和账期分别管什么

信用额度，指一个客户未结清欠款的最高上限；账期，指从发货到约定付款的天数（如30天、60天）。两者配套使用：额度管"欠多少"，账期管"欠多久"。合起来就是企业对赊销的"刹车系统"，缺一个都会失控。

二、适用范围

• 以赊销为主的批发、贸易企业：客户先拿货、后结款，靠对账收款；
• 有稳定老客户的零售、加工企业：老客户月结、季结，需要按客户分级管理；
• 业务员管客户的团队：需要按客户设额度，避免业务员为了冲量无限放账。

三、操作步骤：四个设置

• 第1步 定信用额度：在客户档案里设额度，按客户实力和历史回款定，新客户宁低勿高，合作久了再上调；
• 第2步 定账期天数：按客户类别设账期（现结、30天、60天），账期到期即进入催收；
• 第3步 开超限提醒：欠款超额度、账期临近或超期时，系统给出提醒，发货前先看得清；
• 第4步 用应收报表：按客户、按账龄看欠款，谁欠得多、谁欠得久一目了然，照着报表催。

四、限制条件

• 额度不能一刀切：不同客户实力差得远，用一个数字套所有人，要么卡死好客户、要么放跑风险客户；
• 额度要定期复核：客户经营有起伏，建议每季度或每半年重新看一次；
• 提醒不等于强控：提醒是给人看得，要不要硬拦发货，按企业自己的规矩定。

五、对比说明：设与不设的区别

• 不设信用和账期：业务员凭感觉放账，欠款越滚越大，等到发现收不回已经很晚；
• 设好信用和账期：每个客户能欠多少、能欠多久清清楚楚，超了就提醒，催款有报表可依，坏账风险明显可控。

六、FAQ

• 新客户第一次合作怎么定额度？宁低勿高，先小额试合作，回款正常再逐步上调。
• 客户额度到了还想发货怎么办？可以按规矩特批，建议留下审批痕迹，别口头放行。
• 账期到了客户不付怎么提醒？用账龄报表筛出超期客户，按超期天数分档催收，越早催越好收。

来源与更新时间：本文由纵横软件（管家婆软件浙江省总代理）根据管家婆软件常见配置实践整理，为一般性参考。更新日期：2026年10月12日。

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